基金评级(金融学术语)

基金评级是指由基金评级机构收集有关信息,通过科学定性定量分析,依据一定的标准,对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险,以及能够获得的回报进行预期,并根据收益和风险的预期对基金进行评价和排序。/n

排序方法

  1. 按照收益高低对基金进行排序
  2. 按照风险大小对基金进行排序
  3. 按照风险调整后收益进行排序

评级机构

美国晨星评级,标准普尔评级,国内的济安评级,天相评级,中信证券评级等等。

意义

1.从投资者的角度,评级结果是其投资行为的重要参考指标。

2.基金从内部管理角度,评级可以对基金经理产生约束和激励。

3.从基金经理人的角度,评级可以反馈市场信息调整策略。

4.从市场监管部门的角度,评级可以促使基金市场健康发展。

5.从基金业自身发展的角度,评级可以促使基金市场健康发展。

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